Dette kurset er utviklet for medarbeidere og ledere i rapporteringspliktige virksomheter innen regnskap, finans og eiendom. Målgruppen er alle som møter kunder, håndterer transaksjoner, behandler bilag eller tar beslutninger som kan berøre hvitvasking og terrorfinansiering. Kurset gir felles språk og arbeidsmetode uavhengig av rolle. Kurset gir en grundig innføring i hvitvaskingsregelverkets oppbygging og logikk. Du lærer forskjellen mellom hvitvasking og terrorfinansiering, hvordan hvitvaskingsprosessens tre faser brukes til å misbruke ulike bransjer, og hva din personlige rolle innebærer i det daglige AML-arbeidet. Kurset forklarer også hvem som er rapporteringspliktig og hva det betyr i praksis for førstelinje, andrelinje og ledelse. Hoveddelen av kurset dekker risikobasert tilnærming, virksomhetsinnrettet risikovurdering og skriftlige rutiner. Du lærer å kjenne igjen risikofaktorer knyttet til kunde, tjeneste, geografi og adferd, og å forstå forskjellen på lav, normal og høy risiko. Kurset gjennomgår kundetiltak ved etablering og enkelttransaksjoner, inkludert hvilke opplysninger som normalt kreves og hva du gjør når kundetiltak ikke kan fullføres. Et eget tema handler om reelle rettighetshavere, kundeforholdets formål og politisk eksponerte personer. Du lærer å følge eierkjeden til fysiske personer, vurdere om eierstruktur og formål gir mening, og håndtere PEP-kunder og nærstående etter lovens krav om forsterkede tiltak. Etter kurset skal du kunne reagere på avvik, dokumentere observasjoner nøkternt og eskalere internt etter virksomhetens rutine. Du sitter igjen med et solid grunnlag for å forstå din rolle i et lovpålagt kontrollsystem, og du vet når du skal stoppe opp, stille spørsmål og melde fra.